REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Zarządzanie finansami i procesami finansowo-księgowymi w rosnącym przedsiębiorstwie

Subskrybuj nas na Youtube
Dołącz do ekspertów Dołącz do grona ekspertów
Centrum BPO Meritoros SA
Kompleksowe usługi Business Process Outsourcing
Zarządzanie finansami i procesami finansowo-księgowymi w rosnącym przedsiębiorstwie
Zarządzanie finansami i procesami finansowo-księgowymi w rosnącym przedsiębiorstwie
Shutterstock

REKLAMA

REKLAMA

W dzisiejszej gospodarce efektywne zarządzanie finansami i procesami finansowymi stanowi kluczowy czynnik sukcesu dla rozwijających się przedsiębiorstw. Praktyka biznesowa pokazuje, że sam wzrost obrotów nie zawsze przekłada się na poprawę kondycji finansowej firmy. Nieumiejętnie zarządzany rozwój może prowadzić do paradoksalnej sytuacji, w której zwiększającym się przychodom towarzyszą spadająca rentowność i problemy z płynnością finansową.

rozwiń >

Wyzwania finansowe w fazie wzrostu firmy

Firmy, które osiągnęły przychody na poziomie kilku lub kilkunastu milionów złotych, często napotykają barierę dalszego rozwoju. Rozpoznanie przyczyn tego zjawiska wymaga zrozumienia mechanizmów finansowych towarzyszących ekspansji biznesu.

Paradoks wzrostu polega na tym, że przedsiębiorcy zwiększają sprzedaż i generują wyższe przychody, a jednocześnie odnotowują spadek dostępnej gotówki i realnych zysków.

"W mojej praktyce regularnie spotykam przedsiębiorców, którzy doświadczają paradoksu wzrostu - zwiększają sprzedaż i generują wyższe przychody, a jednocześnie odnotowują spadek dostępnej gotówki i realnych zysków. To sygnał, że sama ekspansja bez odpowiedniego zarządzania finansami może prowadzić do poważnych trudności" - wyjaśnia Janusz Szyszko, doradca finansowy przedsiębiorców.

Rosnący biznes generuje zwiększone zapotrzebowanie na kapitał obrotowy oraz inwestycje - w zasoby ludzkie, infrastrukturę, technologię czy rozwój kompetencji. Bez odpowiednich narzędzi kontroli finansowej i planowania, firma może szybko znaleźć się w sytuacji, gdy mimo rosnących przychodów, brakuje środków na bieżącą działalność.

REKLAMA

REKLAMA

Strategiczne podejście do funkcji księgowych

W obliczu rosnącej złożoności procesów finansowych, wiele przedsiębiorstw analizuje różne modele zarządzania funkcjami księgowymi oraz kadrowo-płacowymi. Zarówno prowadzenie tych funkcji wewnętrznie, jak i ich outsourcing, mają swoje implikacje ekonomiczne i organizacyjne, które należy rozważyć w kontekście specyficznych potrzeb firmy.

Przy analizie całkowitych kosztów prowadzenia księgowości wewnętrznej należy uwzględnić nie tylko bezpośrednie wydatki na personel, ale również inwestycje w infrastrukturę IT, szkolenia personelu, koszty nadzoru i kontroli jakości oraz powierzchnię biurową.

"Analiza całkowitych kosztów prowadzenia księgowości wewnętrznej często ujawnia, że outsourcing jest rozwiązaniem bardziej ekonomicznym. Przedsiębiorcy, kalkulując koszty, pomijają wiele istotnych elementów - inwestycje w infrastrukturę IT, szkolenia personelu, koszty nadzoru i kontroli jakości oraz powierzchnię biurową. Kompleksowe porównanie tych czynników przemawia na korzyść outsourcingu" - podkreśla Agnieszka Tomczyk-Pieniądz, dyrektor BPO w Meritoros.

REKLAMA

Decyzja o outsourcingu funkcji księgowych powinna być jednak poprzedzona wnikliwą analizą specyfiki firmy, jej celów strategicznych oraz skali działalności. Dla niektórych organizacji, szczególnie tych o wysoce specyficznych modelach biznesowych lub działających w silnie regulowanych sektorach, dobrym rozwiązaniem może być model hybrydowy, łączący elementy outsourcingu z wewnętrznymi kompetencjami.

Dalszy ciąg materiału pod wideo

Polecamy: Webinar: KSeF – na co warto przygotować firmę? + certyfikat gwarantowany

Korzyści z zewnętrznej perspektywy

Jedną z głównych korzyści współpracy z zewnętrznymi specjalistami jest możliwość uzyskania obiektywnego spojrzenia na procesy finansowe organizacji. Doświadczeni doradcy, dzięki bogatej praktyce w różnorodnych środowiskach biznesowych, mogą zidentyfikować obszary wymagające optymalizacji.

Pogłębiona analiza struktury kosztów oraz identyfikacja obszarów nieefektywności pozwala na wprowadzenie konkretnych rozwiązań optymalizacyjnych. Zewnętrzny partner biznesowy dysponuje obiektywnym spojrzeniem, które pozwala dostrzec szanse usprawnienia procesów często niewidoczne dla osób zaangażowanych w codzienne operacje.

Istotne znaczenie ma również dostęp do aktualnej wiedzy specjalistycznej, szczególnie w kontekście dynamicznie zmieniających się przepisów podatkowych i rachunkowych.

Zarządzanie ryzykiem regulacyjnym

W obszarze finansów przedsiębiorstw istotnym elementem jest minimalizacja ryzyka związanego z dynamicznymi zmianami w otoczeniu prawnym i podatkowym. Profesjonalni dostawcy usług księgowych inwestują znaczące zasoby w stały rozwój kompetencji swoich zespołów.

Wyspecjalizowane zespoły ekspertów, którzy systematycznie podnoszą swoje kompetencje i śledzą dynamiczne zmiany w legislacji podatkowej i kadrowo-płacowej, zapewniają prowadzenie dokumentacji zgodnie z najnowszymi wymogami prawnymi. Minimalizują w ten sposób ekspozycję na ryzyko nieprawidłowości i związanych z nimi sankcji finansowych.

Należy podkreślić, że odpowiedzialność za zgodność z przepisami spoczywa ostatecznie na przedsiębiorcy, co czyni wybór zaufanego partnera w obszarze księgowości decyzją o znaczeniu strategicznym.

Polecamy: KOMPLET PODATKI 2025

Przekształcanie danych księgowych w decyzje biznesowe

Istotnym wyzwaniem dla rozwijających się przedsiębiorstw jest efektywne wykorzystanie informacji finansowych w procesach decyzyjnych. Kluczowa staje się umiejętność transformacji danych księgowych w strategiczne wskaźniki zarządcze. "Istnieje fundamentalna różnica między księgowością a strategicznym zarządzaniem finansami, której wielu przedsiębiorców nie dostrzega. Księgowość zajmuje się jedynie ewidencją przeszłych zdarzeń gospodarczych. Efektywne zarządzanie finansami wymaga umiejętności interpretacji tych danych i przekładania ich na decyzje biznesowe, które będą przynosiły skutki w przyszłości. Przedsiębiorcy często nie posiadają odpowiednich kompetencji, by formułować właściwe pytania i oczekiwania wobec swoich księgowych" - podkreśla Janusz Szyszko.

W tym kontekście współpraca z doradcą biznesowym lub finansowym może stanowić wartościowe uzupełnienie kompetencji zarządczych. Doradca pełni rolę interpretatora danych finansowych i pomaga w implementacji odpowiednich narzędzi kontrolnych.

Rozwój kompetencji finansowych w organizacji

Długoterminowy sukces w zarządzaniu finansami wymaga systematycznego budowania kompetencji wewnątrz organizacji. Zewnętrzni doradcy mogą odegrać istotną rolę w tym procesie, transferując wiedzę i wspierając rozwój menedżerów.

Skuteczne zarządzanie finansami w długiej perspektywie wymaga zbudowania wewnętrznych procesów raportowania i analizy, dostosowanych do specyfiki przedsiębiorstwa i wspierających jego strategię rozwoju.

Budowanie efektywnej współpracy z dostawcami usług finansowych

Kluczowym elementem efektywnego zarządzania finansami jest wypracowanie optymalnego modelu współpracy między przedsiębiorstwem a zewnętrznymi dostawcami usług. Wymaga to jasnego zdefiniowania ról, oczekiwań i procedur komunikacyjnych. "Efektywny model współpracy zakłada partnerstwo, a nie całkowite delegowanie odpowiedzialności na biuro rachunkowe. Kluczowym czynnikiem sukcesu jest implementacja wewnętrznych procesów w organizacji klienta, które będą komplementarne wobec działań zewnętrznego partnera. Optymalny rezultat osiągamy poprzez synergię między kompetencjami biura rachunkowego a zaangażowaniem i świadomością finansową wewnątrz obsługiwanej organizacji" - podkreśla Agnieszka Tomczyk-Pieniądz.

Doświadczenia praktyczne wskazują, że najlepsze rezultaty osiągają organizacje, które traktują dostawców usług księgowych jako strategicznych partnerów i inwestują w rozwój efektywnych kanałów komunikacji oraz procesów współpracy.

Transformacja cyfrowa procesów finansowych

Technologia odgrywa coraz istotniejszą rolę w efektywnym zarządzaniu finansami przedsiębiorstw. Digitalizacja i automatyzacja procesów księgowych pozwala na znaczącą redukcję kosztów operacyjnych, minimalizację ryzyka błędów oraz przyspieszenie dostępu do kluczowych wskaźników finansowych.

Inwestycje w technologie finansowe powinny być postrzegane przez przedsiębiorców nie jako koszt, ale jako strategiczne narzędzie budowania przewagi konkurencyjnej. Wybór odpowiednich rozwiązań technologicznych wymaga jednak dokładnej analizy specyficznych potrzeb organizacji i kluczowych procesów decyzyjnych.

Strategiczne spojrzenie na finanse rosnącego przedsiębiorstwa

Efektywne zarządzanie finansami w rozwijającym się przedsiębiorstwie wymaga przyjęcia perspektywy strategicznej. Kluczowe znaczenie ma zrozumienie, że funkcje finansowe nie są jedynie obszarem administracyjnym, ale stanowią istotny element budowania przewagi konkurencyjnej i wspierania długoterminowego wzrostu.

"Fundamentalną wartością wynikającą z modelu outsourcingowego oraz współpracy z zewnętrznymi specjalistami jest zyskanie obiektywnej, profesjonalnej perspektywy na funkcjonowanie organizacji. Przedsiębiorca, koncentrując się na kluczowych kompetencjach i strategicznych aspektach biznesu, może nie dostrzegać określonych szans rozwojowych czy potencjalnych zagrożeń" - podsumowuje Agnieszka Tomczyk-Pieniądz z Meritoros.

Podsumowanie

Zarządzanie finansami i procesami finansowymi w rosnącym przedsiębiorstwie to wielowymiarowe wyzwanie, wymagające kompleksowego podejścia. Kluczowe elementy skutecznej strategii w tym obszarze obejmują:
- świadome planowanie i kontrolę przepływów finansowych,
- optymalizację struktury kosztów i procesów wewnętrznych,
- wdrożenie odpowiednich narzędzi raportowania zarządczego,
- rozwój kompetencji finansowych w organizacji,
- wykorzystanie technologii do automatyzacji procesów,
- strategiczną współpracę z zewnętrznymi ekspertami.

Przedsiębiorstwa, które potrafią zbudować efektywny system zarządzania finansami, zyskują fundamentalną przewagę konkurencyjną - możliwość podejmowania trafnych decyzji biznesowych w oparciu o rzetelne i aktualne dane finansowe. W dynamicznie zmieniającym się otoczeniu gospodarczym, ta zdolność staje się kluczowym czynnikiem determinującym długoterminowy sukces rynkowy.

Zapisz się na newsletter
Chcesz uniknąć błędów? Być na czasie z najnowszymi zmianami w podatkach? Zapisz się na nasz newsletter i otrzymuj rzetelne informacje prosto na swoją skrzynkę.
Zaznacz wymagane zgody
loading
Zapisując się na newsletter wyrażasz zgodę na otrzymywanie treści reklam również podmiotów trzecich
Administratorem danych osobowych jest INFOR PL S.A. Dane są przetwarzane w celu wysyłki newslettera. Po więcej informacji kliknij tutaj.
success

Potwierdź zapis

Sprawdź maila, żeby potwierdzić swój zapis na newsletter. Jeśli nie widzisz wiadomości, sprawdź folder SPAM w swojej skrzynce.

failure

Coś poszło nie tak

Źródło: INFOR

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:
Autopromocja

REKLAMA

QR Code

© Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A.

REKLAMA

Księgowość
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Faktury w zamówieniach publicznych – integracja PEF z KSeF od 2026 r.

Od 1 lutego 2026 r. wchodzi w życie pełna integracja Krajowego Systemu e-Faktur (KSeF) z Platformą Elektronicznego Fakturowania (PEF). Zmiany te obejmą m.in. zamówienia publiczne, a także relacje B2G (Business-to-Government). Oznacza to, że przedsiębiorcy realizujący kontrakty z administracją publiczną będą zobowiązani do wystawiania faktur ustrukturyzowanych w KSeF. Ministerstwo Finansów w Podręczniku KSeF 2.0 wyjaśnia, jakie zasady będą obowiązywać i jakie rodzaje faktur z PEF będą przyjmowane w KSeF.

Testy otwarte API KSeF 2.0 właśnie ruszyły – sprawdź, co zmienia się w systemie e-Faktur, dlaczego integracja jest konieczna i jakie etapy czekają podatników w najbliższych miesiącach

30 września Ministerstwo Finansów uruchomiło testy otwarte API KSeF 2.0, które pozwalają sprawdzić, jak systemy finansowo-księgowe współpracują z nową wersją Krajowego Systemu e-Faktur. To kluczowy etap przygotowań do obowiązkowego wdrożenia KSeF 2.0, który już od lutego 2025 roku stanie się codziennością przedsiębiorców i księgowych.

Miliony do odzyskania! Spółki Skarbu Państwa mogą uniknąć podatku PCC dzięki zasadzie stand-still

Wyrok WSA w Gdańsku otwiera drogę spółkom pośrednio kontrolowanym przez Skarb Państwa do zwolnienia z podatku od czynności cywilnoprawnych przy strategicznych operacjach kapitałowych. Choć decyzja nie jest jeszcze prawomocna, firmy mogą liczyć na milionowe oszczędności i odzyskanie wcześniej pobranych podatków.

Rezerwa na zaległe urlopy pracowników - koszt, który może zaskoczyć na zamknięciu roku

Zaległe dni urlopowe stanowią realne i narastające ryzyko finansowe dla firm — szczególnie w sektorze MŚP. W mniejszych przedsiębiorstwach, gdzie często brakuje dedykowanych działów HR czy zespołów płacowych, łatwiej o kumulację niewykorzystanych dni. Z mojego doświadczenia jako CFO na godziny wynika, że problem jest niedoszacowany. Firmy często nie uświadamiają sobie skali zobowiązania. - tłumaczy Marta Kobińska, CEO Create the Flow, dyrektor finansowa, CFO na godziny.

REKLAMA

Tryb awaryjny w KSeF – jak działa i kiedy z niego skorzystać?

Obowiązkowy KSeF od 2026 r. budzi emocje, a jedną z najczęściej zadawanych obaw jest: co stanie się, gdy system po prostu przestanie działać?Odpowiedzią ustawodawcy jest tryb awaryjny. Jest to rozwiązanie, które ma zabezpieczyć przedsiębiorców przed paraliżem działalności w razie oficjalnie ogłoszonej awarii KSeF.

Ruszyły masowe kontrole kart lunchowych. Co sprawdza ZUS?

Karty lunchowe od kilku lat są jednym z najczęściej wybieranych pozapłacowych benefitów pracowniczych. Do września 2023 r. karty mogły być wykorzystywane wyłącznie w restauracjach i innych punktach gastronomicznych. Od tego momentu ich popularność dodatkowo wzrosła – z uwagi na możliwość korzystania z nich również w sklepach spożywczych i supermarketach. Ta zmiana, choć dla pracowników korzystna, wywołała lawinę kontroli Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, który coraz uważniej przygląda się temu, w jaki sposób firmy stosują zwolnienie ze składek.

30.09.2025: ważny dzień dla KSeF - Krajowego Systemu eFaktur. Ministerstwo Finansów udostępnia testową wersję systemu

30 września Ministerstwo Finansów udostępnia testową wersję Krajowego Systemu e-Faktur (KSeF 2.0). To sygnał dla firm, że czas intensywnych przygotowań właśnie się rozpoczął. Jak ten czas na testowanie należy optymalnie wykorzystać?

Rewolucja nie mniej ważna niż KSeF. Nowy obowiązek dla firm sektora MŚP

Cyfryzacja rozliczeń podatkowych w Polsce wchodzi w kolejny etap. Podczas gdy uwaga przedsiębiorców skupia się dziś na KSeF, równie istotna zmiana dotknie ich jeszcze wcześniej. Od 1 stycznia 2026 roku prowadzenie KPiR możliwe będzie wyłącznie w formie cyfrowej. MF przekonuje, że to krok w stronę uproszczenia, automatyzacji oraz zwiększenia transparentności biznesu. Dla sektora MŚP oznacza on również nowe formalności, konieczność inwestycji w systemy IT oraz kary za nieterminowe raporty.

REKLAMA

Samochód w JDG – zakup, leasing, VAT, koszty (100%, 75%, czy 50%), sprzedaż. To przedsiębiorca musi wiedzieć koniecznie

Mobilność to często klucz do efektywnego działania przedsiębiorcy, zwłaszcza w usługach, handlu czy transporcie. Prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą (JDG) mogą skorzystać z licznych udogodnień podatkowych, które umożliwiają nie tylko częściowe odliczenie kosztów zakupu pojazdu, ale także rozliczanie wydatków związanych z jego użytkowaniem i eksploatacją. Bierzemy pod lupę najpopularniejsze ulgi i odliczenia samochodowe przysługujące od momentu zakupu, poprzez jego użytkowanie aż po sprzedaż.

KSeF zmienia zasady gry. Jak biura rachunkowe mogą zabezpieczyć siebie i klientów?

Wprowadzenie Krajowego Systemu e-Faktur (KSeF) zautomatyzuje obieg dokumentów, ale jednocześnie zrodzi fundamentalne pytanie o odpowiedzialność za kwalifikację kosztów. Obowiązek ten spoczywa na przedsiębiorcy, jednak w praktyce to biura rachunkowe znajdą się na pierwszej linii jeśli idzie o nowe wyzwanie. Niewdrożenie odpowiednich procedur może prowadzić do chaosu komunikacyjnego, sporów z klientami, a nawet do procesów sądowych.

REKLAMA