Zwalczanie oszustw przy płatnościach bezgotówkowych - nowa dyrektywa

Dyrektywa  (Parlamentu Europejskiego i Rady UE w sprawie zwalczania fałszowania i oszustw związanych z bezgotówkowymi środkami płatniczymi, zastępująca decyzję ramową Rady 2001/413/WSiSW) aktualizuje obowiązujące przepisy, by zapewnić jasne i skuteczne ramy prawne, neutralne pod względem technologicznym. Eliminuje też przeszkody operacyjne, które utrudniają dochodzenia i ściganie. Przewiduje także działania zwiększające wiedzę społeczeństwa na temat oszukańczych technik, np. phishingu czy skimmingu.

Autopromocja

Główne elementy dyrektywy

Dyrektywa ma być neutralna pod względem technologicznym i obejmować nie tylko tradycyjne płatności bezgotówkowe, np. karty kredytowe czy czeki, lecz również nowe sposoby dokonywania płatności, które pojawiły się w ostatnich latach: cyfrowe portfele, płatności mobilne i waluty wirtualne.

Nowe elementy to m.in.:

• harmonizacja definicji niektórych przestępstw internetowych, np. włamania do komputera ofiary czy phishingu
• harmonizacja przepisów dotyczących kar dla osób fizycznych: nie mniej niż pięć, cztery lub trzy lata więzienia, zależnie od przestępstwa, w przypadku gdy sędzia wyda „maksymalny” krajowy wyrok pozbawienia wolności za oszustwo związane z bezgotówkowymi środkami płatniczymi
• pomoc i wsparcie, by ofiary były w wystarczający sposób informowane o swoich prawach, a obywatele wiedzieli, jak się chronić przed takimi oszustwami
• wyjaśnienie zakresu jurysdykcji, by zapewnić skuteczniejszą walkę z oszustwami transgranicznymi.

Dyrektywa zawiera jedynie przepisy minimalne, zatem państwa członkowskie mogą wprowadzić bardziej rygorystyczne zasady, w tym szerszą definicję przestępstw lub surowsze kary.

Autopromocja

Webinar:
KSeF 2.0 – co biuro rachunkowe musi wiedzieć przed wejściem w życie obowiązku?

Sprawdź

NOWOŚĆ na Infor.pl: Prenumerata elektroniczna Dziennika Gazety Prawnej KUP TERAZ!

Co dalej?

To formalne głosowanie oznacza koniec procesu prawodawczego. Dyrektywa zostanie teraz formalnie podpisana, a następnie opublikowana w Dzienniku Urzędowym. Państwa członkowskie będą mieć dwa lata (od daty publikacji) na wdrożenie nowych przepisów.

Informacje ogólne

Szacuje się, że w 2013 r. dzięki oszustwom związanym z bezgotówkowymi środkami płatniczymi przestępcy dokonali kradzieży 1,44 mld EUR. Każdego roku obywatele UE otrzymują ok. 36 mld wiadomości typu phishing.

Projekt dyrektywy Komisja przedstawiła we wrześniu 2017 r. jako część odpowiedzi UE na wyzwania związane z cyberbezpieczeństwem. Akt ten zaktualizuje decyzję ramową Rady 2001/413/WSiSW z 2001 r.

Autopromocja

Konferencja: Kongres KSeF. Cyfrowa rewolucja w fakturowaniu

Sprawdź

• Dyrektywa o zwalczaniu fałszowania i oszustw związanych z bezgotówkowymi środkami płatniczymi oraz zastępująca decyzję ramową Rady 2001/413/WSiSW
• Dyrektywa o zwalczaniu fałszowania i oszustw związanych z bezgotówkowymi środkami płatniczymi oraz zastępująca decyzję ramową Rady 2001/413/WSiSW (oświadczenia)

Źródło: Rada UE